أعلن مصرف الراجحي عن تحقيق أرباح قوية في عام 2024، حيث سجل ارتفاعًا بنسبة 18.7% في أرباحه السنوية. وصل صافي الأرباح إلى حوالي 19.7 مليار ريال سعودي، مقارنة بـ 16.62 مليار ريال سعودي في عام 2023. تعد هذه النسبة من النمو شهادة على الأداء القوي للمصرف خلال العام، خاصة في ظل التحديات الاقتصادية.
في الربع الرابع من عام 2024، حقق المصرف نموًا ملحوظًا بنسبة 32% في أرباحه، حيث بلغ صافي الأرباح نحو 5.5 مليار ريال. جاءت هذه النتائج أفضل من توقعات المحللين، التي كانت تتوقع أرباحًا تقدر بـ 5 مليارات ريال. يوضح ذلك قدرة المصرف على التفوق على التوقعات وتحقيق نتائج قوية في فترة زمنية قصيرة.
أسباب نمو أرباح مصرف الراجحي
أوضح مصرف الراجحي أن هذا النمو الكبير في الأرباح يرجع إلى عدة عوامل رئيسية. كان أبرز هذه العوامل هو ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 16.4%، وهذا بدوره يعكس الأداء القوي للبنك في مختلف المجالات. جاءت الزيادة في صافي دخل التمويل والاستثمار من ضمن المحركات الرئيسية لهذا النمو.
وكذلك الدخل الناتج عن الرسوم من الخدمات البنكية، بالإضافة إلى الدخل المحقق من عمليات أخرى مثل تحويل العملات الأجنبية.
وتحقيق هذا النمو يرجع بشكل أساسي إلى زيادة الإيرادات من التمويل والاستثمار. شهدت محفظة قروض المصرف زيادة بنسبة 17%، لتصل إلى 694 مليار ريال سعودي. بينما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 10% لتصل إلى 628 مليار ريال سعودي. يعكس ذلك النمو المستدام في الطلب على الخدمات المالية من قبل عملاء المصرف.
ارتفاع المخصصات والائتمان
رغم النمو الكبير في الأرباح، إلا أن المصرف قد شهد أيضًا زيادة في مخصصات خسائر الائتمان بنسبة 40%، لتصل إلى 2.1 مليار ريال سعودي في عام 2024. تعد هذه الزيادة في المخصصات مؤشرًا على الحذر والاحتياط الذي يتخذه المصرف لمواجهة أي تحديات محتملة في السوق، ما يعكس استراتيجيته في حماية مصالح المساهمين والعملاء على حد سواء.
توزيع أرباح مصرف الراجحي النقدية على المساهمين
ضمن النتائج المالية التي أُعلنت، قرر مجلس إدارة مصرف الراجحي توزيع أرباح نقدية على المساهمين عن النصف الثاني من العام 2024. وبلغ إجمالي المبلغ الذي سيُوزع حوالي 5.84 مليار ريال سعودي. سيتلقى المساهمون 1.46 ريال سعودي عن كل سهم بعد خصم الزكاة، وهو ما يمثل 14.6% من القيمة الاسمية للسهم.
من المتوقع أن يتم تحديد تاريخ الأحقية للمساهمين في وقت لاحق، ونه سوف تم تحديده وفقًا لتاريخ انعقاد الجمعية العامة للمصرف. ويُنتظر أيضًا تحديد آلية توزيع الأرباح في وقت لاحق من العام. كما حصل المصرف على موافقة البنك المركزي السعودي لتوزيع هذه الأرباح، وهو ما يعكس استقرارًا في العمليات المالية للبنك.
أرباح النصف الأول من 2024
سبق وأن أعلن المصرف عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 5 مليارات ريال عن النصف الأول من عام 2024، بواقع 1.25 ريال للسهم الواحد. تم توزيع هذه الأرباح للمساهمين المسجلين في مركز إيداع الأوراق المالية بنهاية ثاني يوم تداول بعد تاريخ الاستحقاق، والذي يتوافق مع 12 أغسطس 2024. بفضل هذه التوزيعات، وصل مجموع الأرباح التي تم دفعها للمساهمين عن السنة المالية 2024 إلى 10.84 مليار ريال سعودي، أي ما يعادل 2.71 ريال للسهم الواحد.
النظرة المستقبلية والأداء المستدام
إن النمو القوي الذي سجله مصرف الراجحي في عام 2024 يعكس القدرة الاستثنائية للمصرف في التكيف مع متغيرات السوق وتحقيق نتائج إيجابية. بالرغم من التحديات التي شهدها الاقتصاد العالمي.
إلا أن المصرف استمر في تحقيق أرباح ثابتة من خلال تركيزه على تنمية محفظة التمويل والاستثمار وزيادة الدخل من الرسوم البنكية. وانه من المتوقع أن يستمر المصرف في تعزيز مكانته في السوق المالي السعودي والإقليمي في السنوات القادمة.
تحليل الدخل من الرسوم والخدمات
تظهر البيانات السنوية أن مصرف الراجحي يواصل التوسع في قاعدته التمويلية والاستثمارية.
مع ارتفاع ملحوظ في محفظة القروض والودائع، مما يعزز من استقراره المالي. بالنظر إلى النتائج المالية الحالية، يمكن القول إن مصرف الراجحي في وضع قوي للتوسع في المستقبل، وزيادة دخله بشكل مستدام.
يعتبر الدخل الناتج عن الرسوم والخدمات أحد العوامل المهمة في تعزيز أرباح مصرف الراجحي. ويمثل هذا الدخل جزءًا كبيرًا من إجمالي الإيرادات، مما يعكس التحسينات التي أُدخلت على الخدمات البنكية المقدمة للعملاء. يزداد هذا النوع من الدخل مع تزايد الطلب على الخدمات الإلكترونية والتحويلات المالية، مما يساهم في تنمية الإيرادات بشكل مستمر. في ظل التوجه العالمي نحو الرقمنة، من المتوقع أن يستمر المصرف في استقطاب المزيد من العملاء لزيادة دخل الرسوم في المستقبل.
تأثير التوزيعات على سعر السهم
من المؤكد أن توزيع الأرباح النقدية سيؤثر بشكل إيجابي على سعر سهم مصرف الراجحي. يعتبر المساهمون أن هذه التوزيعات مؤشرًا على استقرار البنك وقدرته على تحقيق أرباح مستدامة. كما أن هذه الأرباح النقدية تعزز من ثقة المستثمرين في أداء البنك.
ما يؤدي إلى زيادة الطلب على أسهمه في السوق. ومن المتوقع أن يسهم هذا في زيادة قيمة السهم على المدى الطويل، خصوصًا في ظل الأداء القوي للبنك في السنوات الأخيرة.
حقق مصرف الراجحي في عام 2024 أداءً ماليًا مميزًا، مع زيادة ملحوظة في الأرباح والإيرادات من مختلف المجالات. يأتي هذا النجاح في وقت حساس للاقتصاد العالمي، حيث نجح المصرف في التكيف مع التحديات المستمرة وتحقيق نتائج تفوق التوقعات. مع التوجه نحو مزيد من التوسع في محفظة القروض والودائع.
بالإضافة إلى تحسين جودة الخدمات البنكية، يبدو أن المصرف في وضع جيد لمواصلة النمو في السنوات المقبلة.
