المصدر : investing ،2024/11/6 ،الأربعاء
أعلنت المجموعة المالية الأمريكية (American Financial Group, Inc.) (NYSE: AFG) عن نتائجها المالية للربع الثالث من عام 2024، حيث سجلت أرباحًا صافية بلغت 181 مليون دولار، أو 2.16 دولار للسهم. وتعتبر هذه النتائج إيجابية مقارنة بـ 177 مليون دولار، أو 2.09 دولار للسهم، التي تم تسجيلها في نفس الربع من العام السابق. بلغت الأرباح التشغيلية الصافية الأساسية للشركة 194 مليون دولار، أو 2.31 دولار للسهم، منخفضة من 208 مليون دولار، أو 2.45 دولار للسهم، في الربع الثالث من عام 2023.
بلغ العائد السنوي على حقوق الملكية (ROE) للشركة في الربع الثالث 15.2٪.
مع عائد تشغيلي أساسي على حقوق الملكية بنسبة 16.2٪. يعكس هذا الأداء انخفاضًا مقارنة بالعائد السنوي على حقوق الملكية البالغ 15.7٪ والعائد التشغيلي الأساسي على حقوق الملكية البالغ 18.3٪ في الربع الثالث من عام 2023.
كما أعلنت المجموعة المالية الأمريكية عن توزيع أرباح خاصة بقيمة 4.00 دولار للسهم.
تستحق الدفع في 26 نوفمبر 2024، للمساهمين المسجلين في 15 نوفمبر 2024. هذه الأرباح الخاصة تضاف إلى توزيعات الأرباح النقدية الفصلية العادية البالغة 0.80 دولار للسهم والتي تم دفعها في 25 أكتوبر 2024.
يعود الانخفاض في الأرباح التشغيلية الصافية الأساسية بشكل رئيسي إلى ارتفاع خسائر الكوارث.
خاصة من إعصار هيلين، وانخفاض التطور الإيجابي في احتياطيات السنوات السابقة في عمليات التأمين على الممتلكات والحوادث المتخصصة. وقد تم تعويض ذلك جزئيًا بارتفاع دخل الاستثمار.
سجلت عمليات التأمين على الممتلكات والحوادث المتخصصة ربحًا اكتتابيًا قدره 117 مليون دولار للربع.
وهو انخفاض من 143 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. بلغت خسائر الكوارث للربع 90 مليون دولار، بشكل رئيسي بسبب إعصار هيلين.
مقارنة بـ 56 مليون دولار في نفس الفترة من العام الماضي.
ارتفعت الأقساط الإجمالية والصافية المكتتبة للربع الثالث بنسبة 19٪ و14٪ على التوالي، مقارنة بالربع الثالث من عام 2023.
مدفوعة بأقساط إضافية من استحواذ Crop Risk Services ومزيج من فرص الأعمال الجديدة، وزيادة التعرضات، ومعدلات التجديد المواتية.
بلغت القيمة الدفترية للسهم 56.10 دولار كما في 30 سبتمبر 2024.
مع القيمة الدفترية للسهم باستثناء الدخل الشامل الآخر المتراكم (AOCI) عند 57.71 دولار. بلغ نمو القيمة الدفترية للسهم بالإضافة إلى توزيعات الأرباح 8.7٪ للربع و19.3٪ للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
في أخبار أخرى حديثة، أبلغت المجموعة المالية الأمريكية (AFG) عن أداء قوي في الربع الثاني.
مع عائد تشغيلي أساسي سنوي على حقوق الملكية بنسبة 18.5٪. أظهرت أعمال التأمين على الممتلكات والحوادث المتخصصة للشركة هوامش اكتتاب قوية.
مما ساهم في زيادة بنسبة 15٪ على أساس سنوي في صافي دخل الاستثمار للممتلكات والحوادث. تحسنت نسبة الخسارة المجمعة لـ AFG إلى 90.5٪، مما يعكس تحسنًا بمقدار 1.4 نقطة عن العام السابق. على الرغم من التخفيضات الاستراتيجية في بعض المجالات عالية المخاطر.
ارتفعت معدلات التجديد الإجمالية للشركة، وهي تتوقع نموًا بنسبة 7٪ في صافي الأقساط المكتتبة لعام 2024.
كما أعلنت AFG عن زيادة في توزيعات الأرباح العادية للمساهمين. ذكرت شركة القابضة للتأمين أنه سيتم توزيع أرباح بقيمة 0.80 دولار للسهم، بزيادة قدرها 12.7٪ عن معدل توزيع الأرباح السنوي المحدد في الربع الرابع من عام 2023، على المساهمين المسجلين في 15 أكتوبر 2024.
فيما يتعلق بملاحظات المحللين، حافظت Citi على موقفها المحايد تجاه أسهم AFG بعد خفض التصنيف السابق من الشراء إلى المحايد. أقرت الشركة بالإجراءات الاستباقية لـ AFG استجابة للمشهد الاكتتابي الصعب وسلطت الضوء على النمو الاستراتيجي للشركة في محفظة القروض العقارية. عدلت Citi توقعاتها لأرباح السهم لـ AFG، مظهرة زيادة بنسبة 2٪ لعامي 2024 و2025.
أخيرًا، وافقت العديد من شركات وول ستريت.
بما في ذلك TD Securities و BNY Mellon و Truist.
على دفع مبلغ إجمالي يتجاوز 470 مليون دولار في تسويات مع الجهات التنظيمية الأمريكية بسبب انتهاكات قواعد حفظ السجلات من قبل شركات الوساطة والمستشارين الاستثماريين.
تتوافق النتائج المالية الأخيرة والقرارات الاستراتيجية للمجموعة المالية الأمريكية (NYSE: AFG) مع العديد من المقاييس والرؤى الرئيسية من Investing Pro. ينعكس الأداء القوي للشركة في القيمة السوقية البالغة 10.71 مليار دولار ونسبة السعر إلى الربحية (P/E) البالغة 11.72 للاثني عشر شهرًا الماضية حتى الربع الثاني من عام 2024.
إحدى النصائح البارزة من Investing Pro هي أن AFG “حافظت على دفع توزيعات الأرباح لمدة 39 عامًا متتالية.” يتم التأكيد على هذا السجل المثير للإعجاب من ثبات توزيعات الأرباح من خلال إعلان الشركة الأخير عن توزيع أرباح خاصة بقيمة 4.00 دولار للسهم، بالإضافة إلى توزيعات الأرباح الفصلية العادية. قد يجد المستثمرون الباحثون عن استقرار الدخل هذا جذابًا بشكل خاص.
خاصة مع الأخذ في الاعتبار عائد توزيعات الأرباح الحالي البالغ 5.68٪.
نصيحة أخرى ذات صلة من Investing Pro تسلط الضوء على أن AFG “لديها درجة Piotroski مثالية تبلغ 9”.
مما يشير إلى صحة مالية قوية عبر مقاييس مختلفة. يتوافق هذا بشكل جيد مع العائد السنوي على حقوق الملكية المبلغ عنه للشركة بنسبة 15.2٪ للربع الثالث وقدرتها على التنقل في التحديات مثل ارتفاع خسائر الكوارث.
يظهر نمو إيرادات الشركة بنسبة 7.59٪ على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية ونمو ربع سنوي بنسبة 4.2٪ في الربع الثاني من عام 2024 قدرتها على توسيع أعمالها، وهو ما ينعكس في زيادة الأقساط الإجمالية والصافية المكتتبة المبلغ عنها للربع الثالث.
