المصدر: انفستنج تم النشر 22/10/2024, 00:06
أعلنت اليوم شركة مجموعة البنك المستقل (Independent Bank Group, Inc.) (NASDAQ: IBTX)، الشركة القابضة للبنك المستقل، عن نتائجها المالية للربع الثالث المنتهي في 30 سبتمبر 2024. سجلت الشركة صافي دخل قدره 20.4 مليون دولار، أو 0.49 دولار للسهم المخفف، وهو انخفاض مقارنة بـ 32.8 مليون دولار، أو 0.79 دولار للسهم المخفف، للفترة نفسها من عام 2023. يأتي هذا بعد صافي خسارة قدرها 493,455 دولار، أو (11.93) دولار للسهم المخفف، في الربع السابق.
أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية قدرها 0.38 دولار للسهم، تُدفع في 14 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين في 31 أكتوبر 2024. تشمل أبرز النتائج المالية للربع توسعاً طفيفاً في صافي هامش الفائدة إلى 2.50% وزيادة في عوائد القروض إلى 6.07%. ظلت مقاييس الائتمان للبنك صحية، مع نسبة أصول غير عاملة بلغت 0.37% ونسبة صافي الشطب 0.00%، على أساس سنوي للربع.
بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار، باستثناء قروض شراء المستودعات العقارية، 13.9 مليار دولار.
مما يمثل انخفاضاً طفيفاً عن الربع السابق. انخفض متوسط قروض شراء المستودعات العقارية على أساس ربع سنوي وسنوي. أفادت مجموعة البنك المستقل أيضاً عن زيادة في نسبة رأس المال الإجمالي إلى 13.26% ونمو في نسبة حقوق الملكية الملموسة (TCE) إلى 7.92%. تعكس هذه الأرقام الجهود المستمرة للبنك لتعزيز ميزانيته العمومية. خلال الربع، اتخذت مجموعة البنك المستقل قراراً استراتيجياً بالخروج من خط أعمال المستودعات العقارية.
من المتوقع أن تؤدي هذه الخطوة إلى زيادة رأس المال والسيولة بمجرد الانتهاء منها بالكامل. علق ديفيد آر. بروكس، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي، على التنفيذ المنضبط للبنك والاندماج المتوقع مع شركة SouthState Corporation، مسلطاً الضوء على التوافق الثقافي ونموذج الأعمال بين الشركتين. أظهرت جودة أصول الشركة زيادة في القروض غير العاملة بشكل أساسي بسبب إضافة قرض عقاري تجاري إلى حالة عدم الاستحقاق وقرض متأخر السداد.
قابله صافي تسديدات للربع. للربع الثالث من عام 2024، سجلت مجموعة البنك المستقل مخصصاً لخسائر الائتمان قدره 4.7 مليون دولار، مقارنة بمصروف مخصص قدره 340 ألف دولار للفترة نفسها من عام 2023.
كانت مجموعة البنك المستقل مشاركة بنشاط في تطورات مهمة. أبلغت المؤسسة المصرفية التجارية التي تتخذ من تكساس مقراً لها عن صافي خسارة قدرها 493.5 مليون دولار للربع الثاني بسبب رسوم انخفاض كبيرة في قيمة الشهرة بلغت 518.0 مليون دولار. ومع ذلك، باستثناء هذا وغيره من البنود غير المتكررة، بلغ صافي الدخل المعدل للبنك 24.9 مليون دولار.
كانت عمليات الاندماج والاستحواذ اتجاهاً جديراً بالملاحظة في القطاع المصرفي.
حيث وافق مساهمو مجموعة البنك المستقل على الاندماج مع شركة SouthState Corporation. من المتوقع أن تعزز الصفقة، التي تتم بالكامل عن طريق الأسهم والتي تخضع للموافقات التنظيمية وشروط الإغلاق المعتادة، الحضور السوقي المشترك لكلا الكيانين.
أصدر البنك أيضاً سندات ثانوية بقيمة 175 مليون دولار بموجب اتفاقية تعهد مع Keefe, Bruyette & Woods, Inc.، و U.S. Bancorp Investments, Inc.، مما وفر رأس مال إضافي للشركة. في غضون ذلك، كانت ردود فعل المحللين على هذه التطورات متباينة.
حيث قامت Piper Sandler برفع تصنيف سهم مجموعة البنك المستقل من “أقل من الوزن” إلى “فوق الوزن”.
بينما خفضت Truist Securities تصنيف السهم إلى “احتفاظ” من “شراء”، مشيرة كلاهما إلى تأثير الاندماج.
علاوة على ذلك، سعت البنوك الإقليمية إلى عمليات الاندماج والاستحواذ للبقاء قادرة على المنافسة.
كما يتضح من زيادة الصفقات المسجلة هذا العام. الأهم من حيث حجم الأصول هو استحواذ SouthState على مجموعة البنك المستقل.
مما أدى إلى مقرض بأصول تبلغ 65 مليار دولار. هذه من بين التطورات الأخيرة التي تشكل المشهد المصرفي.
يعكس الأداء المالي لمجموعة البنك المستقل (NASDAQ: IBTX) في الربع الثالث من عام 2024 صورة متباينة، مع بعض المؤشرات الإيجابية وسط التحديات. وفقاً لبيانات Investing، تبلغ القيمة السوقية للشركة 2.38 مليار دولار، مما يشير إلى وجودها الكبير في قطاع البنوك الإقليمية. على الرغم من الانخفاض المبلغ عنه في صافي الدخل مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، هناك علامات مشجعة للمستثمرين.