المصدر : financemagnates الاثنين 08/07/2024 | 15:36 بتوقيت جرينتش
- فرضت السلطات النقدية في هونج كونج غرامة على بنك DBS بسبب عدم امتثاله لقواعد مكافحة غسيل الأموال.
- وتضمنت أخطاء البنك عدم مراقبة العملاء المعرضين لمخاطر عالية بشكل كاف.
فرضت هيئة النقد في هونج كونج غرامة قدرها 10 ملايين دولار هونج كونج (1.28 مليون دولار أمريكي) على بنك دي بي إس (هونج كونج) المحدود ( DBS HK ) لانتهاكه لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وجاءت العقوبة بعد تحقيق كشف عن أوجه قصور كبيرة في الرقابة في البنك بين أبريل 2012 وأبريل 2019.
هيئة تنظيمية في هونج كونج تفرض غرامة قدرها 10 ملايين دولار هونج كونج على بنك DBS بسبب تقصيره في مكافحة غسل الأموال
وكشفت التحقيقات التي أجرتها هيئة النقد في هونج كونج أن بنك DBSHK فشل في مراقبة العلاقات التجارية بشكل كاف وإجراء عمليات فحص وافية في المواقف عالية المخاطر. كما أهمل البنك الاحتفاظ بسجلات سليمة لبعض العملاء وافتقر إلى الإجراءات الفعّالة للوفاء بواجباته بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وأكد ريموند تشان، المدير التنفيذي لإنفاذ القوانين ومكافحة غسل الأموال في هيئة النقد في هونج كونج، على أهمية ممارسات الامتثال القوية، قائلاً: “تتطلب هيئة النقد في هونج كونج من البنوك تنفيذ تدابير فعالة للعناية الواجبة بالعملاء لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويجب أن تخضع هذه التدابير لمراجعة منتظمة لضمان استمرار فعاليتها”.
ومن بين أوجه القصور المحددة التي تم تحديدها، فشل بنك DBS HK في الحصول على وثائق هوية لـ 609 من المرخصين لخدمة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت للشركات، IDEAL، مما أثر على 477 عميلاً من الشركات. كما أهمل البنك تحديد مصدر الثروة لـ 15 عميلاً عالي المخاطر،
حملة المنطقة على البنوك غسيل اموال وعلق روري دويل، رئيس قسم سياسة الجرائم المالية في فينيرجو، قائلاً: “إن هذه الأنشطة تمثل تحولاً كبيراً، حيث تكثف الجهات التنظيمية جهودها”. وأضاف: “تسلط هذه الغرامة الأخيرة ضد أكبر بنك في سنغافورة الضوء على القضايا المستمرة في مراقبة العلاقات التجارية وإجراء العناية الواجبة المعززة في المواقف عالية المخاطر، إلى جانب عدم كفاية حفظ السجلات”.
وفي تحديد العقوبة، نظرت هيئة النقد في هونج كونج في عدة عوامل، بما في ذلك خطورة النتائج والحاجة إلى إرسال رسالة رادعة قوية إلى قطاع المصارف. كما أقرت الهيئة التنظيمية بأن بنك DBSHK اتخذ إجراءات علاجية لمعالجة أوجه القصور التي تم تحديدها وليس لديه سجل تأديبي سابق يتعلق بـ AMLO.
قضية بقيمة 2.2 مليار دولار
ورد متحدث باسم بنك DBSHK على بلومبرج، قائلاً إن المؤسسة تأخذ إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب “بجدية” وتقبل قرار الهيئة التنظيمية. ومع ذلك، أشاروا إلى أن القضايا التي فرضت عليها الغرامة كانت “متفرقة وتاريخية بطبيعتها”.
وفي العام الماضي، تم تغريم بنك DBS بسبب انتهاكات مماثلة ، إلى جانب Citibank، وOversea-Chinese Banking Corp. (OCBC)، وSwiss Life، بسبب انتهاك متطلبات مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. وبلغ إجمالي الغرامات 2.83 مليون دولار.
“ستحتاج البنوك إلى تعزيز جهود العناية الواجبة بشكل كبير. وسوف تحتاج العديد منها إلى إجراء مراجعات شاملة لسياساتها المالية. امتثال وأضاف دويل “نعمل على تطوير الأنظمة وتنفيذ الترقيات اللازمة بسرعة”.
ورغم أن الغرامة متواضعة نسبيا، فإنها لا تغير حقيقة أن أحد أكبر البنوك في سنغافورة كان متورطا في العديد من الخلافات الكبرى في الماضي، بما في ذلك مخطط لغسل الأموال بقيمة مليار دولار، حيث حصلت الشرطة على 2.2 مليار دولار.
