الرافعة المالية هي وسيلة للحصول على التعرُّض لمبالغ كبيرة من العملات دون الحاجة إلى دفع قيمة التداول الكاملة مُقدما. بدلاً من ذلك، يمكنك وضع إيداع صغير، يُعرف بالهامش. عندما تقوم بإغلاق مركز رافعة مالية، فسيعتمد ربحك أو خسارتك على الحجم الكُلي للتداول.
كيف يعمل التداول بالرافعة المالية؟ :يمكنك زيادة حجم صفقاتك من خلال الرافعة المالية، عن طريق اقتراض أموال إضافية من الوسيط الخاص بك. يتم تحديد مقدار الرافعة المالية حسب كل وسيط، ونوعية الصفقة عند وقت تنفيذها. يمكنك إعداد حسابك للتداول عند مستويات الرافعة المالية الافتراضية أو استخدام وسيط يسمح لك بتعديل مقدار الرافعة المالية على أساس كل صفقة. إذا كانت عملية التداول مربحة، فستكون دورة حياة الصفقة هي نفسها سواء كنت تستخدم الرافعة المالية أم لا. وسيتم تحويل أرباحك إلى رصيدك النقدي عند إغلاق المركز.
ومع ذلك، إذا كانت عملية التداول خاسرة، فيجب مراعاة مجموعة من العوامل الجديدة؛ حيث لا يريد الوسطاء أن تحتفظ بمركز قد يؤدي بك إلى خسارة أكبر من رصيد حساب الهامش الخاص بك، إذا كنت ترغب في الاستمرار في الاحتفاظ بصفقة خاسرة، فقد يطلب منك الوسيط زيادة مستوى الهامش الخاص بك عن طريق إيداع المزيد من الأموال؛ يشار إلى هذا باسم “نداء الهامش”. وإذا لم تقم بإيداع أموال إضافية، فسيقوم الوسيط بخفض حجم مركزك لتقليل التعرض للمخاطر على المركز أو إغلاقه كليًا. وهذا ما يصطلح عليه بالإغلاق الاضطراري.
كيفية الاستفادة من أفضل رافعة مالية؟ في توفير فرصة حقيقية لتحقيق مكاسب مالية شديدة الارتفاع، وذلك في حالة التداول بشكل صحيح وبالاعتماد على خطة واستراتيجية بطبيعة الحال، وفي ظل سهولة السحب والإيداع في الفوركس فإن هذا سوق يحسن من أدائك المالي بشكل عام. و تحقيق عائد مرتفع على الاستثمار وتحديًا على المبلغ الذي تقوم بوضعه في دورة التداول.
الرافعة المالية بين المميزات والمخاطر فى تداول الفوركس
مميزاتها هى :
مضاعفة الأرباح: يمكّنك استخدام رافعة مالية للتعزيز من مكاسبك المحتملة من رأس مال استثماري صغير نسبيًا، ولا شك في أن الاستخدام الأمثل للرافعة المالية يتحقق عندما يكون المتداول موقن من أن الصفقة مناسبة وأنها سوف تكون رابحة بالنسبة له..
- اغتنام المزيد من الفرص: يمكن للرافعة المالية أن تحرر رأس المال واستثماره في مجالات أخرى، وبالتالي تساعدك على مواصلة الاستفادة من فرص الاستثمار المختلفة، دون التقيد بشكل واحد من الاستثمار.
- مناسبة للمبتدئين: يمكن للرافعة المالية أن تكون مفيدة جدًا للمبتدئين، خصوصًا الذين يمتلكون رأس مال منخفض وحسابات صغيرة مثل حساب السنت، لأن أهمية الرافعة المالية تكمن في السماح لهم بالتداول بمبالغ أكبر من التي يمتلكونها، وهو ما تزيد فائدته في حالة التداول بشكل حذر.
مخاطر التداول باستخدام رافعة مالية
- تضاعف الخسائر: تعمل الروافع المالية على مضاعفة الخسائر أيضاً وليس الأرباح فقط، وفي بعض الأحيان يسهل نسيان مقدار رأس المال الذي تعرضه للخطر. لذلك عليك التفكير في الخسائر المحتملة، واتباع إجراءات محددة لإدارة المخاطر عند التداول باستخدام رافعة مالية.
- نداء الهامش: إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس، فقد يُطلب منك إيداع أموال إضافية للاحتفاظ بالصفقات المفتوحة. يُعرف هذا باسم نداء الهامش Margin Call. في هذه الحالة، سيتوجب عليك إما إضافة مزيد من رأس المال أو الخروج من المراكز لتقليل نسبة تعرضك للمخاطر
ما هي نسبة الرافعة المالية؟ نسبة الرافعة المالية أو Leverage Ratio هي نسبة المضاعفة -أو الرفع- التي سوف تحصل عليها أموالك عند استخدام هذه الرافعة على وجه التحديد، فعلى سبيل المثال، عند استخدام رافعة مالية 1:100 فإن هذه هي النسبة التي ستحصل عليها، وهي نسبة 100 إلى الـ1 الخاص بك. على سبيل المثال، إن كان المبلغ الخاص بك هو دولار واحد، والنسبة 1:100، فإنك بذلك سوف تمتلك 100 دولار للتداول.
الرافعة المالية وكيفية اختيار أفضل رافعة مالية
على الرغم من أن وسطاء الفوركس المختلفين يروجون لأنفسهم بأنهم يقدمون أفضل رافعة مالية، ويقدمون مميزات عديدة، إلا أن رحلة البحث عن أفضل رافعة مالية قد تكون مليئة بالمصاعب في ظل خطر التعامل مع وسيط فوركس غير موثوق، والذي يظل خطرًا قائمًا. ولذلك، تكمن الخطوة الأولى في اختيار وسيط فوركس موثوق يقدم لك أفضل رافعة مالية ممكنة.
وبعد ذلك يعتمد اختيار مستوى مناسب للرافعة المالية على حساب الأرباح والخسائر. إذا كنت مبتدئًا، فحاول الالتزام بما يلي:
- اختر مستويات منخفضة للرافعة المالية.
- استخدم أوامر وقف الخسارة وأوامر وقف الخسارة المتحركة لتقليل الخسائر المحتملة وحماية رأس المال الخاص بك.
- تحديد نسبة المخاطرة بين 1٪ و2٪ من إجمالي رأس مال لكل صفقة.
يجب الحرص على اختيار رافعة مالية تجعلك تشعر بالراحة عند التداول، دون القلق بشأن ارتفاع نسبة المخاطرة. إذا كنت ممن يفضلون العزوف عن المخاطرة، أو مازلت في مرحلة تعلم الفوركس، فقد تكون مستويات الرافعة المالية المنخفضة مثل 1:5 أو 1:10 أكثر ملاءمة لك في الوقت الحالي. ولكن إذا كنت متداولًا متمرسًا وتملك رغبة في المخاطرة وخطة تداول واضحة، يمكنك استخدام رافعة مالية عالية.
أفضل رافعة مالية للمبتدئين :لعل السؤال عن أفضل رافعة مالية للمبتدئين هو السؤال الذي يأتي مباشرةً بعد ما هي الرافعة المالية! خصوصًا أن المتداولين عادةً ما يهتمون إلى حد كبير بالرافعة المالية بعد فهمها وفهم طريقة عملها، وإدراك الفرص الجيدة التي قد تزودهم بها.
وعند الحديث عن المتداولين المبتدئين فلعل الرافعة المالية الأفضل هي دائمًا الرافعة الأقل، حيث إنها تسمح للمتداولين بتحقيق مكاسب إضافية ومضاعفة لكنها تحميهم من الخسارة الكبيرة في حالة اتخاذ السوق لمسار سلبي بالنسبة لصفقاتهم! ولا يخفى على أحد أن المتداول المبتدئ في الفوركس يستحسن له أن يستخدم أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح في كافة الأوقات، لأن هذه الخاصية تتيح لهم تقليل المخاطر.
الرافعة المالية ونصائح كيفيه استخدامها
بعض النصائح شديدة الأهمية لكي تعرف كيفية استخدام أفضل رافعة مالية متاحة لك دون أن تعرض نفسك لمخاطر قوية، و هذه أبرز النصائح
- حد خسارتك
عند تداول الفوركس، أو الانخراط في الأسواق المالية فإن هذا يعرضك للخسارة مثلما يفتح لك فرصًا كبيرة لتحقيق المكاسب، وهو أمر يحدث لأي شخص يتخذ قرار فتح حساب فوركس جديد والانخراط في الأسواق المالية. ولذلك، ضع حدودًا لخسارتك عند استخدام الرافعة المالية، فالإجابة على سؤال ما هي الرافعة المالية لا يمكن أن تخلو مطلقًا من حقيقة أنها قد تكون خطيرة إلى أقصى حد، لذلك ضع حدودًا لخطورتها وحاول الاستفادة من منافعها بأقصى شكل ممكن!
- استخدم وقف الخسارة
عند استخدام أفضل رافعة مالية ممكنة أثناء التداول، فإننا نسعى أيضًا لتحقيق أفضل نتائج! ولذلك يجب علينا التأكد من وضع حدود للخسائر من خلال تفعيل أمر وقف الخسارة Stop-Loss. عليك دائمًا أن تضع حد أقصى لوقف الخسارة عند تداول الفوركس لمنع حسابك من خسارة جزء كبير من رصيده، وكما هو معروف فإن وقف الخسارة هو خيار يسمح لك بالخروج من الصفقة تلقائيًا في حالة خسارة نسبة معينة من رأس مالك.
- اختر مستوى الرافعة المالية المثالي لك
على الرغم من أن وسطاء الفوركس يقدمون رافعات مالية مختلفة، والتي تختلف باختلاف أنواع حسابات الفوركس التي يقدمونها، إلا أنك لست مضطرًا بأي حال لأن تستخدم هذه الرافعة المالية، بل أنه أمر يعود لخيارات الشخصية، وفي الواقع فلا يمكننا تحديد أفضل حساب فوركس بأنه الحساب الذي يضم أكبر رافعة مالية، بل أن الرافعة المالية تختلف باختلاف نوع الحساب وطريقة استخدامه في التداول والاستثمار. نضيف أن الرافعة المالية يجب أن تتوافق أيضًا مع استراتيجيتك وخطتك في التداول، وأن تتكامل مع مستوى المخاطر الذي تود تحمله.
