البنك الألماني الألماني باختصار: BBk، دوليًا أيضًا: DBB هو البنك المركزي الألماني ومقره الرئيسي في فرانكفورت وجزء من النظام الأوروبي للبنوك المركزية . وهو كيان قانوني اتحادي بموجب القانون العام وينتمي إلى الإدارة العامة غير المباشرة . يتمتع المقر الرئيسي للبنك في فرانكفورت أم ماين بوضع السلطة الفيدرالية العليا (انظر قانون البنك المركزي الألماني ). ويرتبط تاريخ البنك المركزي الألماني ارتباطًا وثيقًا بالتاريخ النقدي لألمانيا بعد نهاية الحرب العالمية الثانية . ونظراً للانهيار الكامل للعملة الألمانية بعد الحرب، أصبح إصلاح العملة ضرورياً. في 21 يونيو 1948،
حل المارك الألماني محل المارك الألماني الذي لا قيمة له عمليًا في مناطق الاحتلال الغربي، بما في ذلك برلين الغربية . استند إصلاح العملة إلى القوانين التي أقرتها الحكومة العسكرية المتحالفة . استعدادًا لذلك، أنشأت القوى الغربية نظامًا جديدًا للبنك المركزي من مستويين في مناطقها المحتلة ، والذي تم تصميمه على غرار نظام الاحتياطي الفيدرالي للولايات المتحدة الأمريكية (USA) في هيكله الفيدرالي الصارم. وكان يتألف من البنوك المركزية الحكومية المستقلة قانونًا في البلدان الفردية في مناطق الاحتلال الغربي وبنك الولايات الألمانية في فرانكفورت أم ماين، الذي تأسس في 1 مارس 1948.
عملت البنوك المركزية للدولة كبنوك مركزية في مناطقها. كان بنك الولايات الألمانية، الذي امتلكت البنوك المركزية في الولايات رأسماله، مسؤولاً عن إصدار الأوراق النقدية وتنسيق السياسات وبعض المهام المركزية – بما في ذلك إدارة النقد الأجنبي. كانت أعلى هيئة في نظام البنك المركزي ذي المستويين هي مجلس البنك المركزي الذي تم إنشاؤه في بنك الولايات الألمانية. وتتكون من رئيسها ورؤساء البنوك المركزية في الولايات ورئيس مجلس إدارة بنك الولايات الألمانية. وحدد مجلس البنك المركزي بشكل خاص سياسة الخصم وسياسة الحد الأدنى للاحتياطي التي تم تطبيقها حديثا . كما وضع مبادئ توجيهية لسياسة السوق المفتوحة والإقراض .
مبدأ البنك المركزي المستقل راسخا في ألمانيا
وبعد التجارب السيئة مع البنك المركزي الملتزم بالتعليمات الحكومية، أصبح مبدأ البنك المركزي المستقل راسخا في ألمانيا بعد الحرب العالمية الثانية . منذ البداية، كان بنك الولايات الألمانية مستقلاً عن هيئات الدولة الألمانية ، بما في ذلك الحكومة الفيدرالية ( مجلس الوزراء أديناور الأول الذي أصبح نشطًا في سبتمبر 1949. حصلت على استقلالها من الحلفاء في عام 1951. ومن خلال المادة 88 من القانون الأساسي الذي دخل حيز التنفيذ في 24 مايو 1949،
اضطرت الحكومة الفيدرالية إلى إنشاء عملة وبنك مركزي باسم البنك المركزي الألماني وبالتالي استبدال قانون الاحتلال الذي كان ساري المفعول حتى ذلك الحين بالقانون الألماني. . ومع ذلك، لم ينفذ المجلس التشريعي هذه الولاية إلا في عام 1957. مع قانون البنك المركزي الألماني (BBankG) الصادر في 26 يوليو 1957، تم إلغاء الهيكل المزدوج لنظام البنك المركزي. تم نقل المسؤوليات إلى البنك المركزي الألماني (Deutsche Bundesbank) الذي تأسس حديثًا. ولهذا الغرض، تم دمج البنوك المركزية للدولة، بما في ذلك بنك برلين المركزي، مع بنك الولايات الألمانية.
لم تعد البنوك المركزية في الولايات بنوكًا مركزية مستقلة قانونًا، ولكنها أصبحت جزءًا من البنك المركزي الألماني كمكاتب رئيسية. واحتفظت باسم “البنك المركزي للدولة” وظلت مستقلة جزئيًا في قراراتها، على سبيل المثال، فيما يتعلق بالمشاركة في قرارات السياسة النقدية في مجلس البنك المركزي ما يسمى بالاختصاص القضائي المحجوز
يتألف مجلس الإدارة، ومقره في فرانكفورت أم ماين، من رئيس ونائب رئيس البنك المركزي الألماني بالإضافة إلى ما يصل إلى ستة أعضاء آخرين. وباعتبارها الهيئة التنفيذية، فهي مسؤولة عن تنفيذ قرارات مجلس البنك المركزي. قام مجلس الإدارة بإدارة وإدارة البنك وكان مسؤولاً بشكل خاص عن المعاملات مع الحكومة الفيدرالية وصناديقها الخاصة، وعن المعاملات مع مؤسسات الائتمان العاملة في جميع أنحاء الأراضي الفيدرالية، وعن معاملات الصرف الأجنبي والمعاملات مع الدول الأجنبية، وكذلك عن المعاملات في السوق المفتوحة.
اتخاذ القرار بشأن السياسة النقدية والائتمانية للبنك المركزي الألماني
واصل مجلس البنك المركزي العمل كأعلى هيئة لصنع القرار في البنك المركزي الألماني ، واتخاذ القرار بشأن السياسة النقدية والائتمانية للبنك المركزي الألماني ووضع المبادئ التوجيهية للتنظيم والإدارة. وبالإضافة إلى أعضاء مجلس الإدارة، فقد ضم أيضاً أحد عشر رئيساً للبنوك المركزية في الدولة. وقامت البنوك المركزية في الولاية بتنفيذ الأعمال والمسائل الإدارية التي تقع ضمن منطقتها على مسؤوليتها الخاصة. لقد خصص لهم قانون البنوك الفيدرالي صراحةً أعمالًا مع الهيئات والإدارات العامة وكذلك مع مؤسسات الائتمان في منطقتهم. وكانت الفروع (الفروع الآن) أيضًا تابعة للبنوك المركزية للدولة. وكانت الإدارة من مسؤولية مجلس الإدارة، الذي يتكون عادة من رئيس ونائب رئيس البنك المركزي للدولة.
خلال الحرب الباردة، تم بناء مخبأ البنك المركزي الألماني في كوشيم في وادي موسيل من عام 1962 إلى عام 1964 لتخزين عملة الطوارئ . تم تخزين ما يصل إلى 15 مليار مارك ألماني في المنشأة السرية للغاية، والتي كانت تعمل حتى عام 1988. في 5 ديسمبر 1974، كان البنك المركزي الألماني أول بنك مركزي يعلن عن هدف المعروض النقدي للعام التالي بعد اعتماد المبادئ ومع معاهدة الدولة بشأن إنشاء اتحاد نقدي واقتصادي واجتماعي بين جمهورية ألمانيا الاتحادية وجمهورية ألمانيا الديمقراطية آنذاك ، والتي دخلت حيز التنفيذ في 1 يوليو 1990،
أصبح D-Mark العملة القانونية الوحيدة في كلتا الولايتين الألمانيتين. وفي الوقت نفسه، تم نقل المسؤولية عن السياسة النقدية ضمن النطاق الموسع للمارك الألماني إلى البنك المركزي الألماني. ولهذا الغرض، تم إنشاء المكتب الإداري المؤقت في برلين في 3 مايو 1990 في التنفيذ المبكر لمعاهدة الدولة الموقعة في 18 مايو 1990 استمرت في العمل حتى 31 أكتوبر 1992، بعد توحيد الدولة في أكتوبر. 3, 1990. تم تكييف الهيكل التنظيمي للبنك المركزي الألماني مع الظروف المتغيرة بسبب انضمام منطقة جمهورية ألمانيا الديمقراطية في 3 أكتوبر، وفي الوقت نفسه تم تبسيطه من خلال تعديل قانون البنك المركزي الألماني. من بين البنوك المركزية الإحدى عشرة السابقة والمكتب الإداري المؤقت في برلين، تم إنشاء تسعة بنوك مركزية للولايات ذات مناطق إدارية رئيسية بنفس الحجم تقريبًا.
تأسيس الاتحاد الاقتصادي والنقدي الأوروبي
أرست معاهدة ماستريخت، التي دخلت حيز التنفيذ في الأول من نوفمبر 1993، أسس الاتحاد الاقتصادي والنقدي الأوروبي . تم نقل المسؤوليات الوطنية المتعلقة بالسياسة النقدية إلى مستوى الجماعة الأوروبية إلى النظام الأوروبي للبنوك المركزية (ESCB)، الذي يتألف من البنك المركزي الأوروبي (ECB) والبنوك المركزية الوطنية (NCBs) لدول الاتحاد الأوروبي. وفيما يتعلق بالاتحاد الاقتصادي والنقدي الأوروبي، فقد تم تعديل قانون البنك المركزي الألماني آخر تعديل جوهري في عام 2002 مع القانون السابع الذي عدل قانون البنك المركزي الألماني الصادر في 30 أبريل 2002، والذي أعطى البنك دستوره التنظيمي الحالي.
خلال الأزمة المالية من عام 2007 وأزمة اليورو ، ارتفع إجمالي أصول البنك المركزي الألماني ورصيد TARGET2 وتسهيلات الودائع بشكل ملحوظ. وفي مارس 2012، ارتفع إجمالي الأصول إلى أكثر من تريليون يورو للمرة الأولى. في المتوسط في عام 2002، بلغ إجمالي الميزانية العمومية 222.4 مليار يورو. وفي أغسطس 2012، بلغت 1135.4 مليار يورو، أي خمسة أضعاف ما كانت عليه في عام 2002 وتدير البنوك المركزية في منطقة اليورو، بما في ذلك البنك المركزي الألماني، نظام الدفع الأوروبي ذو القيمة الكبيرة
TARGET2. وعندما تم إطلاق المنصة في نوفمبر 2007، كان رصيد البنك المركزي الألماني 72.6 مليار يورو. في أغسطس 2012، ارتفعت مطالبات البنك المركزي الألماني على البنوك المركزية الوطنية الأخرى في منطقة اليورو (رصيد TARGET2 الإيجابي) إلى أعلى مستوى على الإطلاق عند 751.4 مليار يورو. ويمثل هذا زيادة بنسبة 935 في المائة منذ نوفمبر 2007. وفي الفترة بين عامي 1999 و2006، بلغ متوسط المركز الأجنبي 1.6 مليار يورو. وبلغ استخدام تسهيلات الودائع لدى البنك المركزي الألماني من قبل البنوك التجارية في أبريل 2012 مبلغًا قياسيًا قدره 276.9 مليار يورو. ويبلغ المتوسط للفترة من يناير 2002 إلى أغسطس 2008 200 مليون يورو
