في سوق الفوركس (العملات الأجنبية)، هناك مفاهيم مهمة تساهم في إدارة رأس المال وفهم مستوى المخاطرة. من بين هذه المفاهيم، هناك “Free Margin” (الهامش الحر) و”Margin Level” (مستوى الهامش)، وهما يلعبان دورًا حاسمًا في تحديد مدى استدامة مركزك التداولي وقدرتك على تنفيذ صفقات.
Free Marginالهامش الحر: الهامش الحر هو الجزء المتبقي من حساب التداول بعد خصم أية متطلبات هامشية نشطة. بمعنى آخر، إنها الأموال المتاحة لديك لفتح مراكز تداول إضافية. ويمكن حساب الهامش الحر على النحو التالي:
Free Margin = Equity – Used Margin و“Equity” تمثل قيمة حساب التداول الحالية وتحتسب بالطريقة التالية: Equity = Balance + Profit/Loss
“Used Margin” هو المبلغ الذي تم احتجازه كضمان لصفقاتك الحالية. و إذا كان الهامش الحر موجودًا بكميات كبيرة، فإنك ستكون قادرًا على فتح المزيد من المراكز التداولية دون خطر الوصول إلى مستويات هامش الصفر.
Margin Level (مستوى الهامش): مستوى الهامش هو نسبة تظهر كنسبة مئوية وتحسب بالطريقة التالية:
Margin Level = (Equity / Used Margin) * 100 إن مستوى الهامش يعكس مدى مستوى المخاطرة في حساب التداول الخاص بك. وعندما يقترب مستوى الهامش من الصفر (عادة أقل من 100٪)، فإن هذا يشير إلى أن حسابك في خطر، وقد تحدث “مكالمة هامشية” (Margin Call)، وهي تطلب منك إيداع مزيد من الأموال أو إغلاق بعض المراكز لتجنب التصفية القسرية. اذا فان الهامش الحر يمثل الأموال المتاحة لديك للتداول، بينما مستوى الهامش و ايضا يشير إلى مدى مستوى المخاطرة في حساب التداول الخاص بك. و انه يجب أن تتابع هذين المفهومين بعناية للحفاظ على أمان حسابك وتجنب الخسائر الكبيرة في سوق الفوركس.
كيف يتم حساب margin level؟ وبالنسبة إلى المعادلة، يظهر مستوى الهامش كما يلي: (الرصيد الإجمالي/ الهامش المستخدم) × 100 لنفترض أن المتداول لديه رصيدًا مقداره 5000 دولار وقد استخدم منه 1000 دولار كهامش. سيكون مستوى الهامش في هذه الحالة هو (5000 دولار / 1000 دولار) × 100 = 500%
ما هو التداول بالهامش margin trading ؟
يمنحك التداول بالهامش (Margin) القدرة على الدخول في صفقات أكبر من رصيد حسابك. معنى الهامش في التداول بشكل أوسع هو استخدام أموال مقدمة من طرف ثالث (وهو الوسيط) وبالتالي تتيح حسابات الهامش للمتداولين الوصول إلى مبالغ أكبر من رأس المال مقارنة بحسابات التداول العادية مما يعطيهم ميزة الاستفادة من رأس مالهم البسيط. ببساطة، يعمل التداول بالهامش على تضخيم نتائج التداول حتى يتمكن المتداولون من تحقيق أرباح أكبر في التداولات الناجحة.
على سبيل المثال: اذا كانت الشركة تقدم رافعة مالية بقدر 1:100، أي أن مقابل كل 100 دولار تريد التداول فيها ستقوم الشركة بحجز 1 دولار من حسابك ويختلف ذلك بحسب اختيارك للرافعة المالية.
Required Margin هو نسبة مئوية معينة من الهامش الذي يجب عليك تغطيته من اجل فتح الصفقة. وهذه النسبة تختلف باختلاف زوج العملات، ووسيط الفوركس فيمكن ان يكون المبلغ المطلوب 0.25% او 1% او 2% او 10% او حتى اكثر. وهذا مثال على بعض ازواج العملات والمبلغ المطلوب لفتح الصفقة.
- GBP/USD = 5%
- USD/JPY = 4%
- EUR/USD = 2% والأن لنفترض ان رصيدك 2000 دولار، وتريد فتح صفقة EUR/USD بقيمة 20.000 دولار باستخدام الهامش، سيكون الهامش المطلوب هو 2% من قيمة الصفقة (20.000) وهو 400 دولار; وبالتالي سيتم حجز 400 دولار من رصيدك الذي هو 2000 دولار. واعتقد ان الفكرة اصبحت اوضح الآن صحيح سأعطيك هذا التمرين اذا كان رصيدك 1000 دولار، وتريد فتح صفقة USD/JPY بقيمة 10.000 دولار كم هي قيمة المارجن المطلوب لفتح هذه الصفقة
ماهو الهامش المحجوز او المستخدم ؟ لفهم الهامش المحجوز (Used Margin) يجب ان تكون قد استوعبت جيداً الهامش المطلوب.
يسمى الهامش المحجوز بالهامش المستخدم ايضاً بكل بساطة هو مجموع جميع الهوامش المطلوبة.
على سبيل المثال: فتحت 3 صفقات وكل صفقة منها كان الهامش المطلوب بقيمة 300 دولار، فسيكون الهامش المحجوز 300 + 300 + 300 = 900 دولار ، نعم بهذه البساطة.
نداء الهامش المارجن كول
ماذا يعني نداء الهامش المارجن كول :هذا اسوء شيء ممكن يحصل لك عند التداول بالهامش في عالم الفوركس، فلكما اقتربت من نداء الهامش كلما اصبحت بوضع خطر اكثر، فيمكن اغلاق نصف او كل صفقاتك تلقيائياً حسناً هذا هو الواقع لنعمل على شرحه الآن. لذلك اذا انخفض مستوى الهامش لديك عن 100% ستصل الى مرحلة طلب تغطية الهامش. تصل الى هذه المرحة عندما تكون خسائرك العائمة أكبر من هامشك المستخدم. وبالتالي هذا يعني ان القيمة الحالية لديك اصبحت اقل من الهامش المستخدم. بمعنى أدق إذاً نداء الهامش يحدث عند مستوى هامش محدد تكون فيه الصفقات قد اقتربت من حدوث إغلاق تلقائي لها تفاديًا للمزيد من الخسائر على حساب التداول.
كيف اعرف انني قريب من نداء الهامش :غالباً ما سيخبرك الوسيط الخاص بك بأن مستوى الهامش الخاص بك قد انخفض إلى ما دون المستوى الأدنى المطلوب (“مستوى نداء الهامش). يمكن ان يخبرك بمكالمة هاتفية، او رسالة بريد الكتروني او SMS. لكن بجميع الأحوال ما راح تكون مبسوط بهل خبرية . وعندما تصل الى مرحلة نداء الهامش لن تتمكن من فتح المزيد من المراكز او الصفقات، يمكنك فقط اغلاق الصفقات المفتوحة حاليا.
علاقة المارجن مع حجم الرافعة المالية :العلاقة بينهما عكسية يعني كل ما كانت الرافعة المالية مرتفعة كل ما كان قيمة المارجن المحجوز أقل وعليه يمكن ان نستنتج ما يلي: كلما ارتفعت الرافعة المالية ترتفع معها المخاطرة أكثر وهي سلاح ذو حدين بالربح والخسارة. ونكرر كلما ارتفعت الرافعة يتم حجز مبلغ أصغر مقابل كل عقد يفتح ذلك يساعدك على استخدام لوت مرتفع ولكن تذكر ان المخاطرة أصبحت مرتفعة.
علاقة المارجن بحجم اللوت :هي علاقة طردية بشكل آني أي يعني ان كل ماكان اللوت حجمه مرتفع كان المارجن المحجوز أكبر ويختلف ذلك على حسب الرافعة المالية المختارة.
