تتمحور إدارة المخاطر في التداول حول التعرف على المخاطر الناتجة عن المضاربة وتحليلها والتحكم فيها بشكل خاص. وبالتالي تساعد إدارة المخاطر على تقليل الخسائر من جانب، ومحاربة الجوانب السلبية النفسية الأخرى مثل الإحباط والإجهاد من جانب أخر.
لا يحب المتداولون الخسائر، ومع ذلك فهي جزء لا مفر منه من اللعبة. في هذا الموضوع، سنلقي نظرة على المخاطر التي ينطوي عليها التداول وكيفية إدارتها.
ما هي إدارة المخاطر في التداول؟
تتضمن إدارة مخاطر التداول إجراءات فردية تسمح للمتداولين بحماية أنفسهم من الجوانب السلبية للتداول. تعني المخاطر الأعلى فرصة أكبر لتحقيق عوائد كبيرة, ولكن أيضًا فرصة أكبر لخسائر كبيرة. لذلك، فإن إدارة مستويات المخاطر بطريقة تقلل من الخسائر وتعظم الأرباح هي مهارة أساسية لكل متداول.
يمكن أن تتضمن إدارة المخاطر تحديد الحجم الصحيح للمركز، وتحديد وقف الخسائر، وإدارة العواطف عند الدخول والخروج من المراكز. إذا تمت بشكل جيد، يمكن أن تعني هذه الإجراءات الفرق بين التداول المربح وخسارة كل شيء في حسابك.
ما هو الفرق بين إدارة المخاطر وإدارة الأموال؟
تعتبر إدارة المخاطر وإدارة الأموال مصطلحين مختلفين، ولكن غالبًا ما يتم الخلط بينهما أو الخلط بينهما. دعنا نلقي نظرة فاحصة على المصطلحين.
إدارة الأموال: أفضل استخدام ممكن لرأس المال لكل صفقة
تشير إدارة الأموال إلى استخدام رأس المال لكل صفقة لزيادة الأداء وتحسينه. على سبيل المثال، ما هو حجم مركز التداول أو كيف يتم قياس حجمه؟ ما مدى ارتفاع الحد الأقصى للمخاطر فيما يتعلق برأس المال المستخدم؟ بالإضافة إلى الإجابات على هذه الأسئلة، يتعلق الأمر أيضًا بمدى الحجم الذي يجب أن يكون عليه المركز من أجل تحقيق أقصى عائد. على سبيل المثال، المخاطرة بمبلغ ثابت من المال لكل صفقة أو نسبة مئوية من إجمالي رأس المال يمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا في النتائج طويلة الأجل.
ما هي أكبر المخاطر الفوركس لتقليل الخسائر المحتملة
هناك العديد من المخاطر التي يجب على متداولي الفوركس وضعها في الاعتبار دائمًا. على عكس الأسهم الفردية، يتم تداول أسواق الفوركس على مدار الساعة وتخضع لتأثير أكبر بكثير. فيما يلي بعض المخاطر المهمة التي يجب مراعاتها عند تعريض نفسك لسوق الفوركس:
- أسعار الفائدة: تعتبر أسعار الفائدة من أهم العوامل التي تؤثر على أسواق الفوركس. على الرغم من أنها لا تطفو بحرية (يتم تحديدها من قبل البنوك المركزية)، فإنها تحدد الربحية لأن العملة ذات معدل الفائدة المرتفع أكثر جاذبية. تضيف التخفيضات المفاجئة في أسعار الفائدة أو زياداتها تقلبًا كبيرًا وغالبًا ما تدفع المتداولين إلى حالة من الاضطراب قبل أن يستقر السوق في توازن جديد.
- التقلبات المحلية أو الإقليمية: الاضطرابات الجيوسياسية لها تأثير كبير على العملات حيث تدعم العملات التجارة الخارجية وتكافح الحكومات من أجل التكيف مع الأوضاع الجديدة. ومن الأمثلة على ذلك التقلب الشديد للجنيه الإسترليني خلال استفتاء الاتحاد الأوروبي في عام 2016 حيث ظل غير مستقر لفترة طويلة بعد الاستفتاء وانهار في النهاية بعد أشهر. ومن الأمثلة البارزة الأخرى قرار البنك الوطني السويسري بفك ارتباطه باليورو في يناير 2015. أدى ذلك إلى ارتفاع غير مسبوق واضطراب كبير في سوق العملات.
- قضايا السيولة: السيولة أمر بالغ الأهمية لأي سوق لأنها تقلل من تكلفة التداول. على الرغم من أن سوق الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم، فإن هذا لا يعني أن مشاكل السيولة لن تحدث. يمكن أن تتسبب مشاكل السيولة في اتساع السبريد بشكل كبير، مما يؤدي إلى تقليص الأرباح.
- الهوامش والرافعة المالية: يحبون متداولو الفوركس الرافعة المالية، حيث يتمتع هذا السوق ببعض من أعلى الرافعة المالية المتاحة في أي سوق. وفي حين أنه قد يكون من المغري زيادة العوائد خلال فترات التقلب المنخفض من خلال الرافعة المالية، إلا أنها سيف ذو حدين حيث يمكن أن يؤدي الارتفاع المفاجئ في التقلب إلى تدمير حسابك بسرعة.
استراتيجيات فعّالة لتحقيق استقرار الاستثمار لتقليل الخسائر المحتملة
تعد إدارة المخاطر في الفوركس أمرًا بالغ الأهمية للتخفيف من الخسائر المحتملة. فيما يلي خطوات عملية تساعدك:
حدد أهدافًا واضحة:
- حدد أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر والأفق الزمني.
- تحديد أهداف ربح واقعية ومستويات سحب مقبولة.
استخدم أوامر وقف الخسارة:
- وضع أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة.
- حدد المستوى الذي ترغب في الخروج من التداول فيه إذا تحرك ضدك.
تنويع محفظتك الاستثمارية:
- تجنب وضع كل رأس مالك في زوج عملات واحد.
- يساعد التنويع على توزيع المخاطر ويقلل من تأثير التجارة الخاسرة.
حجم الموقف:
- حدد حجم كل صفقة بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر.
- استخدم نسبة مئوية من رأس مال التداول الخاص بك لكل مركز.
نسبة المخاطرة إلى المكافأة:
- قم بتقييم المكافأة المحتملة مقابل المخاطر قبل الدخول في التداول.
- اهدف إلى الحصول على نسبة مناسبة للمخاطرة والمكافأة، عادةً 1:2 أو أفضل.
إبقاء الرافعة المالية تحت السيطرة:
- استخدم الرافعة المالية بحذر لأنها تضخم المكاسب والخسائر.
- ضع في اعتبارك نسب رافعة مالية أقل لتقليل المخاطر.
البقاء على اطلاع:
- مراقبة أخبار وأحداث السوق بانتظام.
- كن على دراية بالإصدارات الاقتصادية التي قد تؤثر على أسعار العملات.
الانضباط العاطفي:
- السيطرة على العواطف مثل الخوف والجشع.
- التزم بخطة التداول الخاصة بك وتجنب القرارات المتهورة.
المراجعة والتعديل بانتظام:
- قم بتقييم أداء التداول الخاص بك بانتظام.
- اضبط استراتيجيتك بناءً على ظروف السوق وتجربتك الخاصة.
استخدم أدوات إدارة المخاطر:
- استخدم أدوات إدارة المخاطر التي يقدمها الوسطاء، مثل أوامر وقف الخسارة المضمونة.
- استكشاف الخيارات والعقود الآجلة لإدارة المخاطر الإضافية.
الاختبار الخلفي:
- اختبر استراتيجيات التداول الخاصة بك باستخدام البيانات التاريخية.
- تحديد نقاط الضعف المحتملة وتحسين النهج الخاص بك.
تذكر أنه لا توجد استراتيجية مضمونة للقضاء على جميع المخاطر في تداول العملات الأجنبية. تتضمن إدارة المخاطر الناجحة مزيجًا من المعرفة والانضباط والتكيف المستمر مع ظروف السوق.
